有人捧着几十万跨省存钱具体什么情况?
拿着几十万元跨省存款,可能是因为某个人在生意或工作上收到了大量现金,需要将其存在银行中。但是,这种行为可能会引起银行的注意并受到严格监管。
根据中国的《反洗钱法》规定,银行和其他金融机构有义务对客户进行身份验证和反洗钱调查。如果发现不符合法律要求的资金交易行为(如洗钱),银行有权采取措施阻止相关操作,并报告当局进行调查。
因此,在进行跨省存款时,最好提前通知银行并按照规定提交所需文件和信息,以避免涉及非法资金交易或被视为洗钱嫌疑人。同时,也需要保护自己的财产安全,选择可靠的银行和投资渠道,不要轻易泄露个人信息和密码,以免遭受诈骗或其他损失。
总之,持有大量现金或跨省存款虽然不违法,但需要遵守相应的法律法规和监管要求,保障自身合法权益并维护金融秩序。
异地存款有限额吗?
据了解,同行异地存款是不需要手续费的。根据2016年9月底,中国人民银行发布的《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中的相关要求,各商业银行对本行行内的异地存取款、转账等业务,原来收取异地手续费的,需从2017年1月1日起实施免费。也就是说,持卡人都在同行ATM存取款一体机或网点柜台办理存款业务不需要缴纳手续费。
同行异地存款没有限额的,但需要注意的是一类卡还是二类卡,一类卡是无限的,二类卡每天限额1万元,一年限额20万元,目前一家银行只能办理一张银行卡。目前银行存款5万以下不需要身份证,用户可以带银行卡,存款5万以上需要身份证,用户需要带身份证和银行卡,小额可以在ATM机存款。